非法集資案頻發的背后——從哈爾濱20億元非法集資案說起

關鍵字：非法集資 頻發 哈爾濱 20億

     既然是前途光明，利潤空間巨大的項目，為何不向銀行貸款，而要耗時耗力耗財地向百姓“貸款”？

    日前警方公布的哈爾濱一起20億元非法集資案引來社會頗多關注，人們不禁發問，頻發的非法集資案中，究竟是什么，讓眾多受害人放心地拿出多年辛苦積攢的“血汗錢”呢？

    英霞案：非法集資金額高達２０億元

    日前，哈爾濱警方破獲了一起非法集資金額高達２０億元的案件。２００８年１２月，哈爾濱市公安局經濟犯罪偵查支隊接到被害人舉報稱，他們自己投資到英霞公司金額累計達３００余萬元人民幣，而英霞公司的投資群眾人數眾多，  涉案金額可能高達數億元。

    立案后，警方迅速成立英霞案件專案組，全力偵辦此案，追繳贓款。到目前為止，已查明公司涉案人員２６人，抓獲１５人，公司董事長焦英霞、副董事長鄧蘭亭、北京分公司總經理鄧立學、總裁楊春孝、財務總監陳維明等公司高層人員均已到案，１４人已被哈爾濱市人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批準逮捕，其余１１名在逃人員主要是公司部門經理，已上網通緝。對英霞公司涉案的企業、廠房、產品、辦公用品、部分個人名下房產、車輛等相關財物已經依法查封、查扣，并向社會公布。

    截至目前，哈爾濱市公安局經偵支隊共受理報案登記６５０２人，涉案總金額超過２０億元人民幣，此數字還不包括黑龍江省外的參與英霞公司投資的受害人數和金額。

    非法集資騙術揭秘

    據負責此案的哈爾濱市經偵支隊二大隊大隊長魏春華介紹，英霞公司編織的各種名目和光環的吸存方式，都是以高額回報、共同致富為誘餌，騙取群眾參與其所謂的“投資”。

    英霞公司非法吸存時間長達６年，期間之所以沒有群眾報案，主要原因是公司在案發前始終不斷變化和推出新的吸存名目。

    ——期權股：投資人先購買愛心卡獲得投資資格，初期每股為３２８元，中期每股為１３００元，每股３６０元，月返息３％，每三個月一返息。到后期，為大量吸引投資現金，將返息率改為半年期一次性取息返利率為月４％，一年只取一次息返利率為月６％。

    ——原始股；推出每股１．３元或１．８元的“股票”，不返息。產權股：每股３．６元或３．９元的“股票”形式。

    此外，還有買一送二、有獎銷售，“深圳產權股”“入股款”“深圳股票”“期股權”……英霞公司用推新吸入的資金填補前期虧欠的資金窟窿，基本保證了能按時支付利息，當偶爾遇到資金斷鏈時，公司以把大量資金投入到重大的合作、收購等盈利項目中為借口，暫緩返息穩住投資群眾，直到公司最后崩盤不能按時返利，才有群眾報案。

非法集資案頻發敲響防范警鐘

    據公安部有關材料顯示，今年以來，各級公安機關針對非法集資違法犯罪活動開展了有力的打擊治理工作。截至今年第一季度，共立案４４５起，涉及金額３８．５億元，破案２４５起，挽回損失１７．８４億元。

    最近一段時間以來，非法集資的案件在我國屢有發生。警方特別介紹說，這些非法集資的回報率非常高，普遍在２０％—３０％，極端的案例比如湖南吉首案，承諾的回報率達到２００％。這比起銀行的利率來，非常具有誘惑力。

    公安部提醒各地群眾，當前非法集資違法犯罪活動仍較突出，其手法不斷翻新。目前主要的非法集資方式有：

    一是以投資房地產為名的非法集資活動仍然多發。在全球金融危機背景下，一些人鼓吹房地產項目處于“低谷”，正好介入投資，特別是一些打著政府項目的旗號的，欺騙群眾，引誘群眾上當受騙。

    二是以境外理財服務為名的集資活動仍屢打不止。他們通常是以幫助投資人在境外從事期貨、外匯、股票等金融投資活動為名，要求客戶盡快將資金到賬。通過頻繁交易使客戶失去對自己賬戶的掌握，如發現客戶有疑問或可能遭受調查，立即瓜分投資人資金，逃之夭夭。

    三是借投資墓地獲高息及代理轉讓墓穴類為名的非法集資仍時有發生。其針對對象多為老年人。宣稱因土地不斷減少，墓地價格越炒越高，并向事主承諾投資墓地后數月即可回本并賺取高利，犯罪分子采取循環詐騙的伎倆，利用后期投資者的資金對前期購買者給予相應的回報來維持騙局。

    四是利用民間“標會”等傳統形式的非法集資仍然存在。在高利驅使下，民間標會出現了惡性膨脹，逐漸被作為一種可以輕易獲取高額利息的生財之道。參與標會的人員也從過去主要在親友之間逐漸擴大到社會層面。現間的部分民間標會已演變為了一種頗具特色的非法集資犯罪形式。

    對這些不同形式的經濟犯罪活動，公安機關提醒廣大群眾，要提高自身的甄別能力，謹慎投資。對社會上的投資項目要多渠道、多方位了解，特別要注意一些所謂的“零風險”、“高回報”的集資方式，不要心存幻想，應理性思考和面對因參與非法集資活動帶來的風險。盲目參與非法集資活動，不受國家法律保護，極有可能造成血本無歸的悲慘局面。