核心提示：傳銷(xiāo)造就的騙人錢(qián)財(cái)圈套，明眼人早已識(shí)破，為何仍有上萬(wàn)之眾心甘情愿落入圈套？很多人都知道有人最后為傳銷(xiāo)埋單，但都認(rèn)為自己不是最后的埋單者，或許正是這樣的心理“成就”了2010年首起億元傳銷(xiāo)大案。

　　5月23日，湖南省澧縣警方向《法治周末》獨(dú)家透露，該局經(jīng)過(guò)1年多的縝密偵查，成功破獲一起涉及全國(guó)26個(gè)省、市、區(qū)，涉案人員1萬(wàn)多人，涉案金額逾億元的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案。

　　網(wǎng)上“炒黃金”暴富？

　　“最近不知怎么搞的，在我們縣工商銀行開(kāi)通網(wǎng)上賬戶(hù)的人突然增多，這些人存錢(qián)，都是匯到同一個(gè)賬號(hào)里，不曉得做么得生意，叫人忙都忙不及。”一位市民說(shuō)。

　　澧縣公安局民警清楚地記得，這是他們?cè)?年前的大走訪(fǎng)中聽(tīng)到的一句話(huà)。

　　說(shuō)者無(wú)意，聽(tīng)者有心。

　　這句話(huà)很快引起了澧縣公安局局長(zhǎng)黃淳的格外注意。

　　2009年6月下旬，黃淳布置縣公安局相關(guān)部門(mén)民警組成專(zhuān)案組進(jìn)行秘密查訪(fǎng)。這一查，民警很快就發(fā)現(xiàn)，這是一起以網(wǎng)上“炒黃金”為名義的非法傳銷(xiāo)活動(dòng)。

　　但就澧縣而言，誰(shuí)是組織者？有多少人參與其中？警方卻不得而知。

　　為了避免更多不明真相的群眾掉進(jìn)陷阱，民警一方面加強(qiáng)網(wǎng)上監(jiān)控，同時(shí)扮成普通的參與者，造訪(fǎng)傳銷(xiāo)人員經(jīng)常聚集的場(chǎng)所，聽(tīng)他們講如何投資，如何進(jìn)行網(wǎng)上操作。暗訪(fǎng)民警發(fā)現(xiàn)，有人在聚會(huì)上現(xiàn)身說(shuō)法，講述他們?cè)诰W(wǎng)上“炒黃金”獲得高額回報(bào)的親身經(jīng)歷，惹得聽(tīng)眾羨慕不已。

　　經(jīng)過(guò)半個(gè)月的秘密調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，鼓動(dòng)“炒黃金”的，是香港皇家金銀投資顧問(wèn)有限公司，具體在澧縣負(fù)責(zé)的，是冉繼芬、肖延友、張華、張燕等人，每個(gè)參與者最少投資7000元，最多投資達(dá)2.1萬(wàn)元。

　　警方還發(fā)現(xiàn)，短短1個(gè)月內(nèi)，澧縣已經(jīng)有幾百人參與其中。

　　2009年7月24日至26日，警方相繼將冉繼芬、肖延友、張華、張燕等人抓獲歸案。

　　經(jīng)審訊，4人交代，2009年3月初，他們經(jīng)一位陜西人煽動(dòng)后，方才知曉并加入香港皇家金銀投資顧問(wèn)有限公司的網(wǎng)上“炒黃金”活動(dòng)。

　　其后，4人不斷發(fā)展下線(xiàn)，截至被抓獲已發(fā)展會(huì)員或顧客達(dá)600余人，人均非法獲利10多萬(wàn)元。而那些做著發(fā)財(cái)夢(mèng)的投資者仍渾然不知，分文未得。

　　民警發(fā)現(xiàn)，從事網(wǎng)上傳銷(xiāo)活動(dòng)的該公司在香港注冊(cè)，其網(wǎng)站的服務(wù)器在美國(guó)，該傳銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)的組織策劃者究竟是誰(shuí)？是中國(guó)人還是外國(guó)人？又有多少人涉案？資金規(guī)模如何？

　　這在辦案民警的眼里，都還是一團(tuán)迷霧。他們知道，僅僅搗毀了該傳銷(xiāo)組織在澧縣的分支網(wǎng)絡(luò)，并不會(huì)對(duì)整個(gè)傳銷(xiāo)組織形成致命的打擊。

　　手銬銬住騙局

　　果不其然，隨著冉繼芬等人的落網(wǎng)，公司網(wǎng)站在互聯(lián)網(wǎng)上一下消失得無(wú)影無(wú)蹤。但警方并未著急，辦案民警分析認(rèn)為，該公司不可能拒絕“日進(jìn)斗金”的誘惑。

　　半個(gè)月后，香港皇家金銀投資顧問(wèn)有限公司網(wǎng)站果然又大搖大擺地出現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)上，照常“運(yùn)營(yíng)”了。

　　鑒于案情重大，澧縣公安局增強(qiáng)了專(zhuān)案組力量。

　　面對(duì)躲在網(wǎng)絡(luò)背后的對(duì)手，專(zhuān)案組民警從一開(kāi)始便將重心擺在技術(shù)突破上。順著這條思路，專(zhuān)案組負(fù)責(zé)技術(shù)的民警通過(guò)一段時(shí)間的網(wǎng)上監(jiān)控，成功截獲了大量電子證據(jù)，使案件取得了重大進(jìn)展。

　　隨后，案情經(jīng)常德市公安局向湖南省公安廳匯報(bào)，該案隨即被列為湖南省公安廳“督辦”案件。

　　9月12日，一條網(wǎng)站公告引起了專(zhuān)案組的密切注意。這是一條公司以喜迎國(guó)慶、中秋為名，決定“買(mǎi)三送一”、讓利會(huì)員的活動(dòng)公告。

　　乍一看，這條消息對(duì)普通會(huì)員來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是重磅級(jí)的好消息。但在專(zhuān)案組民警看來(lái)，這卻是令人擔(dān)憂(yōu)的事。警方判斷，該公司這時(shí)候拋出的“讓利”消息，是想最后大撈一把，再來(lái)個(gè)神秘失蹤的“鬼戲法”。

　　事不宜遲。在常德市公安局的全力配合下，澧縣公安局組織技術(shù)力量攻關(guān)，最終在9月23日破解了該網(wǎng)站。隨后，警方通過(guò)遠(yuǎn)程勘查取證，獲取了大量?jī)?nèi)幕性的電子證據(jù)。

　　警方經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，該公司的資金存于位于廣州的某快錢(qián)公司(以提供在線(xiàn)收付款服務(wù)為核心內(nèi)容的一家公司)的賬戶(hù)上。

　　9月28日，專(zhuān)案組再次移師廣州，精心策劃了一出“好戲”。

　　9月29日，專(zhuān)案組民警依法對(duì)該組織在廣州某快錢(qián)公司賬戶(hù)上500萬(wàn)元予以?xún)鼋Y(jié)。這一招果然十分湊效。兩個(gè)小時(shí)后，一個(gè)質(zhì)詢(xún)電話(huà)打進(jìn)了快錢(qián)公司。

　　“我們公司的錢(qián)為何取不出來(lái)？”

　　“哦，對(duì)不起，我們接到總部的通知，說(shuō)你們公司賬戶(hù)有點(diǎn)疑問(wèn)，怕賬戶(hù)不安全才采取了凍結(jié)措施，你們有時(shí)間趕快來(lái)人核對(duì)一下。”

　　“好，我們現(xiàn)在深圳，請(qǐng)等一下，我們馬上就趕過(guò)來(lái)。”

　　打電話(huà)男子深信不疑，掛了電話(huà)。

　　當(dāng)晚8時(shí)30分，廣州市繁華都市的燈光將夜空裝扮得如同白晝。3輛高級(jí)轎車(chē)緩緩駛進(jìn)了快錢(qián)公司的院子里，從車(chē)上下來(lái)的3人一身名牌衣服，步履輕快地邁進(jìn)了貴賓室。

　　沒(méi)過(guò)多久，3人又耷拉著腦袋走了出來(lái)，但在他們3人的手上，各多了一副手銬。

　　3個(gè)農(nóng)民的發(fā)財(cái)神話(huà)

　　被民警抓獲的3人正是該網(wǎng)上傳銷(xiāo)組織的始作俑者——所謂的香港皇家金銀投資顧問(wèn)有限公司的老板唐戈、展光和、楊清水。

　　唐戈，男，現(xiàn)年35歲，陜西省寶雞市金臺(tái)區(qū)人。

　　展光和，男，現(xiàn)年45歲，新疆人。

　　楊清水，男，現(xiàn)年42歲，貴州省貴定縣人。

　　撩開(kāi)3人神秘的面紗卻發(fā)現(xiàn)，他們只受過(guò)小學(xué)文化教育，是地地道道的農(nóng)民。

　　那么，僅有小學(xué)文化程度的他們，又是如何糾合在一起，炮制出這樣一個(gè)騙局，讓天南地北之人趨之若鶩，甘愿上當(dāng)呢？

　　唐、展、楊三人籍貫不同，使他們走在一起的共同經(jīng)歷就是直銷(xiāo)。

　　隨著農(nóng)民進(jìn)城務(wù)工的洪流，唐戈、展光和、楊清水3人不甘寂寞，抱著各自的發(fā)財(cái)夢(mèng)想，匯聚在打工人流中。

　　3人在外闖蕩多年，先后經(jīng)營(yíng)保健品、化妝品等直銷(xiāo)生意，在業(yè)務(wù)培訓(xùn)的課堂上結(jié)識(shí)。相同的經(jīng)歷，相同的發(fā)財(cái)夢(mèng)想，很快使他們一見(jiàn)如故。

　　2008年11月，唐、展二人把多年積攢的10余萬(wàn)元錢(qián)投入香港某公司炒股，結(jié)果卻是血本無(wú)歸。兩人終日借酒澆愁。一日，唐、展二人忽然“靈光”乍現(xiàn)：從哪里跌倒，就從哪里爬起來(lái)，何不假借公司理財(cái)?shù)拿�義，來(lái)誘騙他人上當(dāng)呢？只要許以高額回報(bào)，還怕沒(méi)人來(lái)？！

　　兩人一拍即合，說(shuō)干就干，各湊了兩萬(wàn)元作為啟動(dòng)資金，并選擇深圳作為他們締造傳銷(xiāo)王國(guó)的發(fā)端地，并申請(qǐng)成立了香港皇家金銀投資顧問(wèn)有限公司，分別任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，投資經(jīng)營(yíng)黃金期貨。

　　隨后，他們請(qǐng)人設(shè)計(jì)網(wǎng)站，并租用了設(shè)在美國(guó)的一臺(tái)服務(wù)器。他們緊鑼密鼓地實(shí)施計(jì)劃時(shí)，楊清水知道了消息，認(rèn)為有利可圖，也出資1.2萬(wàn)元成為第三大股東。

　　2009年2月25日，唐、展、楊三人所謂的香港皇家金銀投資顧問(wèn)有限公司便掛在了互聯(lián)網(wǎng)上。

　　誰(shuí)是最后的埋單者

　　香港皇家金銀投資顧問(wèn)有限公司剛剛面世，便吸引了眾人的眼球。該公司的承諾讓人怦然心動(dòng)：投資7000元，即為投資一股，可每周返利10%，且連續(xù)返利48周；投資2800元，即可成為公司會(huì)員，取得發(fā)展下線(xiàn)的資格。而這個(gè)資格很重要，他的好處就是可以獲得兩個(gè)層面分紅。其一是按“人頭”分紅，發(fā)展下線(xiàn)人員越多，所得紅利就多；其二是按“股金”分紅，下線(xiàn)人員的股金注入越大，所得紅利也大。

　　稍有數(shù)學(xué)知識(shí)的人都能算清這筆賬：每股投資只要10周時(shí)間即可回本，而剩下的38周，則是坐享紅利。不到一年時(shí)間，每股資金即可凈賺3.8倍。而成為會(huì)員，所分紅利無(wú)疑更多。

　　面對(duì)如此輕而易舉的發(fā)財(cái)之道，如此高額的回報(bào)，讓想發(fā)財(cái)?shù)娜穗y以抵御！

　　但公司即無(wú)產(chǎn)品，又不投資，何以讓大家都能享受高額的回報(bào)？

　　“不相信，就賭一把，嘗試一下，見(jiàn)證我們的承諾是如何兌現(xiàn)的。”公司愈是“詞窮”，愈是信誓旦旦。

　　明眼人一看就知道這是個(gè)騙人錢(qián)財(cái)?shù)娜μ祝�但為何還有全國(guó)上萬(wàn)之眾的人，心甘情愿的落入這個(gè)圈套？

　　有人士推斷，想必是這個(gè)圈套不僅做得大，而且解套的時(shí)間短——僅僅70天！

　　捱過(guò)了70天，便可安然地坐在家里數(shù)錢(qián)。誰(shuí)都知道會(huì)有人最后為此埋單，誰(shuí)都不認(rèn)為自己就是那個(gè)最后的埋單者。

　　值得一提的是，3人騙錢(qián)的手段和內(nèi)部的管理運(yùn)作當(dāng)嚴(yán)謹(jǐn)而高明。

　　就其內(nèi)部管理而言，他們將所騙的錢(qián)預(yù)先分為1000股，下面分注冊(cè)股500股，唐、展各175股，楊150股；原始股300股，唐、展、楊三人各得70股，而后來(lái)加入的劉某(在逃)則用2萬(wàn)元獲得了90股；另外還有200股為新生股，其中的80股則為風(fēng)險(xiǎn)股。由此可以看出，該組織不僅內(nèi)部結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，且成員之間“分紅”也是不均等的，按“貢獻(xiàn)”大小體現(xiàn)著差別。

　　就其外部發(fā)展而言，其每周分紅的方式和高額的回報(bào)率，都極大地蠱惑了人們，使得該傳銷(xiāo)組織在短時(shí)間內(nèi)不斷膨脹，會(huì)員迅速增多。

　　截至2009年6月，唐、展、楊3人便各分得紅利達(dá)100余萬(wàn)元。3人為此添置了高級(jí)轎車(chē)，吃住都搬進(jìn)了酒店，過(guò)著窮奢極欲的生活。

　　此后幾個(gè)月，該傳銷(xiāo)組織一邊發(fā)展會(huì)員，一邊支付“紅利”，賬面上始終保持在60萬(wàn)元左右。為了最后撈一把，9月12日，3人便玩出了“慶雙節(jié)，買(mǎi)三送一”的把戲，使得賬戶(hù)上在兩周之內(nèi)陡增了1000余萬(wàn)元。9月28日，3人開(kāi)始在深圳的各大銀行瘋狂提款，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，直至被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

　　鏈接

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)：從類(lèi)型來(lái)看，目前網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)主要包括三種：

　　一種是傳統(tǒng)傳銷(xiāo)的“網(wǎng)絡(luò)版”，借助互聯(lián)網(wǎng)推銷(xiāo)實(shí)物產(chǎn)品，發(fā)展下線(xiàn)。但這種模式過(guò)分明目張膽，已經(jīng)被逐漸拋棄。

　　另一種是靠發(fā)展下線(xiàn)會(huì)員增加廣告點(diǎn)擊率來(lái)給予傭金回報(bào)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)瀏覽付費(fèi)廣告獲得積分，并由單一的點(diǎn)擊廣告發(fā)展為點(diǎn)擊廣告、收發(fā)email、在線(xiàn)注冊(cè)等多種方式并存。這種在線(xiàn)注冊(cè)多為免費(fèi)的，在我國(guó)發(fā)現(xiàn)不多，但對(duì)維護(hù)網(wǎng)絡(luò)個(gè)人信息安全、免受垃圾郵件騷擾造成極大威脅。

　　第三種，是所謂的多層次信息網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)模式。拉人頭取代了傳統(tǒng)的商品銷(xiāo)售方式，但本質(zhì)仍是以下線(xiàn)交納的入會(huì)費(fèi)來(lái)支付上線(xiàn)的獎(jiǎng)金，是一種典型的金字塔型的傳人傳銷(xiāo)。