天上不會掉餡餅 謹(jǐn)防14種非法集資犯罪行為
發(fā)布: 2012-01-16 11:10:38 作者: 馮憲印 閆濤 來源: 大眾網(wǎng)
去年以來，棗莊經(jīng)偵部門全年共立非法集資案件6起，涉案金額1.8億余元。基本特點(diǎn)是犯罪嫌疑人因企業(yè)生產(chǎn)或其他原因需要資金，面向社會人員高息吸收存款。如高某某等人非法吸收公眾存款案：2010年4月至2010年12月份犯罪嫌疑人高某某伙同張某某以棗莊某某家具有限公司（個體工商戶）需要資金周轉(zhuǎn)為名，以支付高于銀行數(shù)倍利息為誘餌，向社會不特定公眾人員吸收存款近1億元，用于家具廠經(jīng)營、支付高額利息等。
針對當(dāng)前非法集資犯罪頻發(fā)的情況，棗莊經(jīng)偵部門特向社會發(fā)布預(yù)警。非法集資是指單位或個人未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾募集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。狹義上的理解是指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。
非法集資犯罪的形式：
1、未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自開辦儲蓄業(yè)務(wù)；
2、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，違反國家利率規(guī)定，擅自變動儲蓄存款利率吸收存款的；
3、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，以給付回報實(shí)物等方式變相提高儲蓄存款和利率吸收存款的；
4、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，以發(fā)行股金等方式吸收資金變相吸收存款的；
5、以興辦實(shí)業(yè)，借種植、養(yǎng)植、項目開發(fā)、莊園開發(fā)等名義，承諾回報進(jìn)行非法集資的；
6、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、代管、代養(yǎng)、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式銷售商品、收取保證金等形式進(jìn)行非法集資的；
7、以國家對生態(tài)環(huán)境保護(hù)、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵政策為幌子，許諾高額回報，進(jìn)行非法集資的；
8、以合作經(jīng)營、投資入股、入股分紅或加盟為名，承諾回報，收取定金、股金、加盟費(fèi)等非法向社會公眾集資的；
9、組織民間“抬會、合會、標(biāo)會”等組織或者地下錢莊向社會公眾集資的。
10、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；
11、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；
12、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投 資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；
13、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；
14、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式進(jìn)行非法集資。
非法集資犯罪的預(yù)防：
1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，在投資時，應(yīng)向相關(guān)部門全面了解對方公司的經(jīng)營、法人等情況，辨別真?zhèn)危绕鋵δ切?ldquo;高額回報”、“快速致富”投資項目進(jìn)行冷靜分析，切勿輕易相信，以防上當(dāng)。
2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，是否向社會不特定對象募集資金，是否承諾固定的高額回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn)，是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
3、增強(qiáng)理性投資意識，高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。
4、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識，非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報表兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。
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