ASI窺幣、BCI虛擬幣、寶特幣、中華幣等等，這些所謂的“幣”或許很多人曾聽說過，而它們?nèi)涨耙脖涣腥胙胍暟l(fā)布的2016年最新傳銷組織名單中。

據(jù)上述名單顯示，在350個(gè)資金盤騙局，虛擬貨幣儼然成為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主要代表。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，金融詐騙開始由線下轉(zhuǎn)移到線上，越來越多的組織打著推廣數(shù)字貨幣的幌子，非法籌集資金。

　　以恒星幣為例，2016年11月1日，廣東警方通報(bào)多個(gè)網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪團(tuán)伙，其中包括恒星幣傳銷網(wǎng)絡(luò)。據(jù)了解，該傳銷組織對(duì)外宣稱恒星幣是“世界十大數(shù)字貨幣之一”、“兩三年升值數(shù)十乃至數(shù)百倍”、“如果購買了200臺(tái)礦機(jī)，所產(chǎn)生的幣將獲得365萬美元收益”。另外，恒星幣是依靠微信來拉人頭發(fā)展下線，其盈利模式是“線上吃線下的錢”，從“一級(jí)礦工”到“三級(jí)董事”。該傳銷組織設(shè)立了35個(gè)層級(jí)，在全國發(fā)展會(huì)員超過16萬人，涉及金額超過2億元。

　　無獨(dú)有偶，在美國也曾出現(xiàn)過虛擬貨幣非法傳銷案。其中，珍寶幣是美國富豪集團(tuán)于2014年9月對(duì)外發(fā)行的虛擬貨幣。購買者購買了“珍寶幣”可獲得公司的產(chǎn)品琥珀寶石，同時(shí)又將獲得珍寶幣增值獲利。在銷售方式上，會(huì)員注冊成為“經(jīng)銷商”后，除了按照銷售業(yè)績得到銷售獎(jiǎng)，還可以得到互助獎(jiǎng)。據(jù)悉，相聲演員姜昆的照片因出現(xiàn)在宣傳“珍寶幣”的照片中而遭到質(zhì)疑，事后姜昆聲明與該企業(yè)無關(guān)。

　　目前，像恒星幣、珍寶幣的這樣的虛擬貨幣，除上述央視披露的幾家組織外，還包括浙江永康警方破獲“易幣”集資詐騙案、江蘇徐州市公安機(jī)關(guān)破獲“網(wǎng)絡(luò)黃金積分”網(wǎng)絡(luò)傳銷案、湖南省常德市公安局偵破的“萬福幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案等等。

　　根據(jù)人民日?qǐng)?bào)此前報(bào)道，2016年全國公安機(jī)關(guān)查獲30余起億元傳銷大案，共立案偵辦傳銷犯罪案件2826起，其中150起涉及虛擬貨幣。

　　伴隨虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，引起了監(jiān)管層高度重視。虛擬貨幣又稱數(shù)字貨幣，目前比特幣為主要代表。在2013年12月，央行五部委出臺(tái)了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確比特幣是一種特定的虛擬貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位。

　　另外，比特幣價(jià)格潛在的巨幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)同樣引發(fā)監(jiān)管層關(guān)注。2017年年初，在比特幣暴漲暴跌的背景下，央行調(diào)查組進(jìn)駐國內(nèi)三大比特幣交易中心開展現(xiàn)場檢查，并再次重申比特幣并非合法貨幣。而后，三大比特幣交易平臺(tái)相繼宣布停止融資融幣業(yè)務(wù)。

　　在央行加強(qiáng)對(duì)比特幣等虛擬貨幣監(jiān)管的同時(shí)，法定數(shù)字貨幣也在如期推進(jìn)中。日前，據(jù)財(cái)新網(wǎng)報(bào)道，央行推動(dòng)的基于區(qū)塊鏈的數(shù)字票據(jù)交易平臺(tái)已測試成功，由央行發(fā)行的法定數(shù)字貨幣已在該平臺(tái)試運(yùn)行。央行旗下的數(shù)字貨幣研究所將于春節(jié)后正式掛牌。

　　央行參事盛松成曾撰文指出，隨著以比特幣為代表的私人數(shù)字貨幣大量涌現(xiàn)，私人數(shù)字貨幣使用的新的技術(shù)對(duì)金融體系的滲透力極強(qiáng)，甚至對(duì)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行帶來沖擊。為了維護(hù)貨幣體系乃至整個(gè)金融體系的穩(wěn)定，貨幣當(dāng)局業(yè)必須使用同等甚至更先進(jìn)的技術(shù)和設(shè)計(jì)來研究發(fā)行央行數(shù)字貨幣。央行數(shù)字貨幣的創(chuàng)新時(shí)為了適應(yīng)形勢的發(fā)展，保留貨幣主權(quán)的控制力，更好地服務(wù)于貨幣發(fā)行和貨幣政策，不僅僅是為了取代紙幣現(xiàn)金流通。