據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報(bào)道，互聯(lián)網(wǎng)催生了許多新經(jīng)濟(jì)形態(tài)，也滋生了不少新型騙局。近來，各種“山寨幣”不斷涌現(xiàn)，打著互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的幌子，卻做著違法亂紀(jì)的勾當(dāng)，以虛擬貨幣騙取消費(fèi)者的真金白銀。“山寨幣”瘋狂圈錢的背后，有哪些手段需要警惕？　

 

　　“山寨幣”瘋狂圈錢 投資者血本無歸

　　今年9月，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告，要求各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)立即停止。比特幣首當(dāng)其沖，其相關(guān)人民幣交易業(yè)務(wù)也陸續(xù)被關(guān)停。不過，虛擬貨幣市場不僅僅只有比特幣一種，還有不少披著虛擬貨幣外衣，卻不具備任何價(jià)值的“山寨幣”。這些“山寨幣”對外宣稱，傳統(tǒng)虛擬貨幣已經(jīng)衰落，自己正好迎來空前的發(fā)展機(jī)遇。

　　“起步只有五毛錢，我們最早進(jìn)來，能夠達(dá)到一兩百，即使達(dá)到100塊錢一個(gè)，也能翻200倍。”說這話的是從事造富神話“亞歐幣”的犯罪嫌疑人葛某。“亞歐幣”號稱以創(chuàng)新打造中國虛擬數(shù)字貨幣第一品牌。然而，投資的夢想只是幻影，只漲不跌原來是工作人員敲敲鍵盤就能實(shí)現(xiàn)的。“亞歐幣”忽悠了4萬多人上當(dāng)，卷走投資者40億元，讓人血本無歸。

　　與此同時(shí)，不法分子還將目光對準(zhǔn)收藏愛好者。他們號稱發(fā)現(xiàn)金融市場新動(dòng)向，私下運(yùn)作郵票、錢幣，甚至是電話卡交易。來自上海的趙女士通過互聯(lián)網(wǎng)購買了所謂的郵票界“創(chuàng)新產(chǎn)品”，她說：“差不多一個(gè)月百分之七十左右，但是聲稱后面會(huì)增加門檻，所以越早加入，收益會(huì)越高，于是當(dāng)時(shí)我們就進(jìn)去了。”

　　不過，對一個(gè)月上漲70%抱有美好期待的她，等來的卻是不斷投錢的無底洞。一位自稱是類似交易中心會(huì)員單位的工作人員，透露了自己是如何獲取客戶盈虧的：“客戶跟老師操作肯定會(huì)虧錢，一旦虧錢，老師會(huì)讓客戶投加錢，一直虧到客戶沒有錢，平臺要的就是客戶的損失。”

 

　　“山寨幣”圈錢內(nèi)幕：內(nèi)外盤操作 演繹只漲不跌的神話

　　為什么人們會(huì)相信“山寨幣”有價(jià)值？因?yàn)?ldquo;山寨幣”交易平臺往往會(huì)通過內(nèi)外盤的合作，先演繹一個(gè)只漲不跌的神話。看起來很光鮮、很誘人，但是不知不覺間，這種“偽創(chuàng)新”就會(huì)帶來可怕的后果：價(jià)格暴跌，騙光投資者所有的錢。

　　“亞歐幣”就是典型的內(nèi)外盤聯(lián)合操盤交易。“亞歐幣”存儲在內(nèi)盤，自啟動(dòng)以來，價(jià)格一直呈現(xiàn)上漲的趨勢。另外，還有外盤，即網(wǎng)站平臺，投資者通過平臺購買“亞歐幣”，通過交易賣出“亞歐幣”進(jìn)行提現(xiàn)。

　　在內(nèi)盤，“亞歐幣”這種令人眼紅的只漲不跌狀態(tài)如何實(shí)現(xiàn)？跨亞歐公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、犯罪嫌疑人夏某供認(rèn)：“公司決定內(nèi)盤漲價(jià)，漲到多少就設(shè)定一下，重新改一下。通知我們下一期的價(jià)格幾天之后是多少，然后到了那一天，就把價(jià)格改成這樣子。 ”

　　所謂的只漲不跌是工作人員敲敲鍵盤就能實(shí)現(xiàn)的。看似與股市一樣可以進(jìn)行買賣的外盤，“亞歐幣”價(jià)格為什么能夠保持上漲的趨勢？犯罪嫌疑人漆某是外盤的操盤手，按照公司指令，外盤價(jià)格也全在他的掌控之中，他供認(rèn)：“按照董事會(huì)的目標(biāo)，讓它不要跌得太快，也不要漲得太快。比如有大面積的客戶拋盤的時(shí)候，董事會(huì)給我指令，讓我適當(dāng)做一些買入，讓它不會(huì)下行得厲害。”

　　和常規(guī)的交易平臺不同，“亞歐幣”買賣的平臺，并不需要關(guān)聯(lián)銀行卡，所有的現(xiàn)金交易并不能通過平臺實(shí)現(xiàn)，而是通過線下進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。中國人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東說：“它的資金控制賬戶，和客戶的交易的系統(tǒng)完全脫離，所以感覺老百姓好像賣了‘亞歐幣’，得到很多現(xiàn)金，實(shí)際上是虛擬的一個(gè)賬戶，客戶真要去贖回現(xiàn)金的時(shí)候，它就沒了，跑路了。”

 

　　“山寨幣”卸下偽創(chuàng)新面具 網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪實(shí)質(zhì)曝光

　　類似這類偽創(chuàng)新，數(shù)不勝數(shù)，全國多地都在上演虛擬貨幣涉嫌傳銷的慘劇，動(dòng)輒幾十萬涉案金額，數(shù)萬投資者損失慘重。“山寨幣”斂財(cái)，為什么如此猖狂？

　　安徽的李先生，這段時(shí)間非常郁悶，今年6月份被人拉到QQ和微信群，繼而又被忽悠著花了八九萬參與六臺鈦克幣礦機(jī)的眾籌。錢還沒有掙到，鈦克幣公司涉嫌傳銷，8月底被西安警方查封了。現(xiàn)在群主告訴他和其他十幾位參與礦機(jī)眾籌的投資者，錢要不回來了。

　　李先生說：“它的宣傳力度非常大，廣告做的特別好，我以為鈦克幣的模式跟比特幣一樣。”

　　在實(shí)際操作中，如李先生這類投資者首先要注冊成為會(huì)員；接下來需要支付人民幣來購買虛擬貨幣。

　　李先生說：“三千個(gè)鈦克幣才能買到一個(gè)礦機(jī)，想要買礦機(jī)，就要在它的交易所買鈦克幣。鈦克幣不就一直上漲嗎？7月到8月份之間，鈦克幣價(jià)格一直上漲，從20多元上漲到60多元，都是我們的錢。”

　　用人民幣買鈦克幣，再用鈦克幣買礦機(jī)，這個(gè)規(guī)則是鈦克幣公司精心布的一個(gè)局。因?yàn)橥顿Y者想買礦機(jī)才買鈦克幣，花錢買鈦克幣，又炒高鈦克幣價(jià)格，更加刺激人們買礦機(jī)的欲望。因此，在短短的一個(gè)半月內(nèi)，李先生瘋狂投入八九萬元，參與了6臺挖礦機(jī)的眾籌。

　　李先生告訴記者：“在QQ和微信群，群主拉了十幾個(gè)我這樣的人，眾籌礦機(jī)。VIP3000型的礦機(jī)大概22萬。礦機(jī)生產(chǎn)幣，把幣挖出來有盈利，剛開始一個(gè)多月，能分到盈利兩三千元，所以十幾個(gè)人眾籌了6臺20多萬的礦機(jī)。”

　　如李先生這類投資人，購買虛擬貨幣后，還不能直接進(jìn)入礦機(jī)交易平臺，必須要有擁有一個(gè)或多個(gè)礦機(jī)的“老客戶”介紹。至此，傳銷卸下了偽創(chuàng)新的面具。這些“客戶”最終形成了金字塔式的層級，處于金字塔頂端的“客戶”會(huì)得到巨額非法所得。

　　公安部數(shù)據(jù)顯示，各種以“金融創(chuàng)新”為名實(shí)施的“山寨幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪蔓延迅速，且有著很強(qiáng)的迷惑性和欺騙性。截至今年前三季度，各地已經(jīng)立案偵辦此類傳銷犯罪案件5983起，同比上升118.5%，涉案金額近300億元。