1月30日，最高人民檢察院召開新聞發(fā)布會，發(fā)布最高法、最高檢、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，對當前辦理非法集資刑事案件中的重點難點問題作出全面回應(yīng)和規(guī)定。發(fā)布會上，最高法、最高檢、公安部有關(guān)部門負責人圍繞《意見》進行了解讀。

 

　　最大限度追贓挽損

　　據(jù)公安部數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2018年，非法集資案件立案1萬余起，同比上升22%；涉案金額約3千億元，同比上升115%，波及全國各個省區(qū)市。重大案件多發(fā)，2018年，平均案值達2800余萬元，同比上升76%。一些案件涉案金額上十億元甚至上百億元，不法分子將非法集資款用于還本付息、支付運營費用等，造成群眾巨大損失無法挽回。　

　　公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長王志廣告訴記者，當前非法集資犯罪形勢嚴峻，案件高發(fā)多發(fā)，涉案金額攀升，涉及范圍廣，嚴重侵害群眾財產(chǎn)權(quán)益，擾亂經(jīng)濟金融秩序。呈現(xiàn)出大要案件多發(fā)、涉及領(lǐng)域廣泛、手法變異、欺騙性強等特點。

　　“非法集資刑事案件往往集資參與人數(shù)量眾多，非法吸收的資金數(shù)額巨大，多數(shù)案件是因資金鏈斷裂后才案發(fā)，追贓挽損難度極大。”最高法刑事審判第三庭副庭長姜永義認為，辦案實踐中，最大的難點是涉案財物追繳和資產(chǎn)處置問題。　

　　根據(jù)刑法規(guī)定，犯罪分子違法所得的一切財物，應(yīng)當予以追繳或者責令退賠；對被害人的合法財產(chǎn)，應(yīng)當及時返還。此次出臺的《意見》對涉案財物的追繳或者責令退賠的范圍、涉案財物處置方式、追繳處置涉案財物工作機制作了明確規(guī)定。

　　“對于查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物，一般在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。對于分別處理的跨區(qū)域非法集資刑事案件，按照統(tǒng)一制定的方案處置涉案財物。退賠集資參與人的損失一般優(yōu)先于其他民事債務(wù)以及罰金、沒收財產(chǎn)的執(zhí)行。”姜永義說，人民法院對涉案財物依法作出判決后，有關(guān)地方和部門應(yīng)當在處置非法集資職能部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，切實履行協(xié)作義務(wù)，綜合運用多種手段，做好涉案財物清運、財產(chǎn)變現(xiàn)、資金歸集、資金清退等工作，確保最大限度追贓挽損，減少實際損失。

　　記者注意到，意見還同時明確，辦案機關(guān)應(yīng)當通過及時公布案件進展、涉案資產(chǎn)處置情況等方式，依法保障集資參與人的合法權(quán)利。　

　　集資參與人可以推選代表人向法院提出相關(guān)意見和建議，推選不出代表人的，法院可以指定代表人。法院可以視案件情況決定集資參與人代表人參加或者旁聽庭審，對集資參與人提起附帶民事訴訟等請求不予受理。集資參與人，是指向非法集資活動投入資金的單位和個人，為非法集資活動提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個人除外。

 

　　P2P平臺設(shè)資金池違法

　　針對近期出現(xiàn)多家P2P網(wǎng)貸平臺的“爆雷”事件，最高檢法律政策研究室副主任缐杰說，區(qū)分P2P平臺業(yè)務(wù)是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實施非法集資犯罪行為的主要界限，在于其是否具有非法集資的“非法性”特征。

　　根據(jù)意見，人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)認定“非法性”，應(yīng)當以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)。對于國家金融管理法律法規(guī)僅作原則性規(guī)定的，可以參考央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等行政主管部門依照國家金融管理法律法規(guī)制定的部門規(guī)章或者國家有關(guān)金融管理的規(guī)定、辦法、實施細則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認定。

　　國家金融管理法律法規(guī)主要有商業(yè)銀行法、《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等，其中明確未經(jīng)批準不得吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款。部門規(guī)章或者規(guī)范性文件主要有中國人民銀行等十部委《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》，銀監(jiān)會、工信部、公安部、國家網(wǎng)信辦《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》等。上述部門規(guī)章或者規(guī)范性文件均明確，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務(wù)；不得從事或接受委托從事自融、變相自融、設(shè)立資金池、提供擔保或承諾保本保息、發(fā)售金融理財產(chǎn)品、開展類資產(chǎn)證券化等形式的債券轉(zhuǎn)讓等超出信息中介范圍的活動。　

　　缐杰說，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺必須嚴格遵守國家金融管理法律法規(guī)，嚴格依照相關(guān)部門規(guī)章或者規(guī)范性文件規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)，如果違反了其中的禁止性規(guī)定，其行為就具有“非法性”，也就可能涉嫌非法集資犯罪。

　　“隨著經(jīng)濟社會發(fā)展，各種新型投資方式和理財產(chǎn)品層出不窮，群眾理財觀念逐漸由保守的儲蓄型理財轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極的投資型理財。許多普通群眾投資愿望強烈，但防范意識薄弱，相關(guān)金融法律知識和風險意識欠缺。”缐杰說，這具體表現(xiàn)在：一是存在僥幸心態(tài)，渴望短時間致富；二是盲從性大，尤其體現(xiàn)在非法集資犯罪中，一旦周圍有人參與，便認為風險降低，從而缺乏識別風險的能力；三是法治意識淡薄，明知某些行為如高利借貸、傳銷等可能是不合法的，仍然參與。

 

　　寬嚴相濟把握刑事政策

　　意見明確，辦理非法集資刑事案件，應(yīng)當貫徹寬嚴相濟刑事政策，依法合理把握追究刑事責任的范圍，綜合運用刑事手段和行政手段處置和化解風險，做到懲處少數(shù)、教育挽救大多數(shù)　

　　意見指出，辦案機關(guān)要根據(jù)行為人的客觀行為、主觀惡性、犯罪情節(jié)及其地位、作用、層級、職務(wù)等情況，綜合判斷行為人的責任輕重和刑事追究的必要性，按照區(qū)別對待原則分類處理涉案人員，做到罰當其罪、罪責刑相適應(yīng)。　

　　重點懲處非法集資犯罪活動的組織者、領(lǐng)導者和管理人員，包括單位犯罪中的上級單位（總公司、母公司）的核心層、管理層和骨干人員，下屬單位（分公司、子公司）的管理層和骨干人員，以及其他發(fā)揮主要作用的人員。　

　　對于涉案人員積極配合調(diào)查、主動退贓退賠、真誠認罪悔罪的，可以依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

　　值得關(guān)注的是，意見同時明確，在非法集資案件中，國家工作人員查處非法集資過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當依法追究刑事責任。　

　　此外，國家工作人員明知單位和個人申請機構(gòu)或者業(yè)務(wù)涉及非法集資，仍為其辦理行政許可或者注冊手續(xù)，明知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時處理或者移送處置非法集資職能部門的；徇私舞弊不向司法機關(guān)移交非法集資刑事案件的，構(gòu)成犯罪也應(yīng)當依法追究刑事責任。