本文轉(zhuǎn)自【江西日報】

　　“我們的‘世界銀行’很快就會落地了

　　你把錢放在里面

　　將來給你無盡的分紅

　　我們的董事股東都有什么好處？

　　你要有一個億的零花錢”

　　這段炸裂的內(nèi)容

　　出自某微信群里流傳的語音

　　發(fā)送人是一個自稱“艾總”的神秘女子

　　起底這個聊天群里的“神秘大項目”

　　↓↓↓

 

　　退休老人每天用手機聽課

　　還常有視頻會議

 

　　故事還要從江西撫州王女士的遭遇講起，原本王女士過著悠閑的退休生活，可是她的女兒發(fā)現(xiàn)最近自己的母親有點不對勁，每天都守在手機旁聽什么課程，甚至吃飯時也心不在焉。

　　兩個女兒趁王女士不注意，偷偷拿到了母親的手機想一探究竟。

　　王女士的二女兒：我一拿她手機，她很警覺，就搶過去了，吃飯的時候每次偷偷摸摸出去。

　　為防止母親被蒙騙，兩姐妹對王女士的錢袋子進行了控制，還告知了身邊的親戚朋友不要借錢給王女士，但沒想到，她還在想盡辦法籌錢。

 

　　對投資事宜深信不疑

　　十余名老人中招

　　眼看老母親越陷越深，為了及時止損，姐妹倆來到了廣昌縣公安局刑偵大隊報了警，警方在初步排查之后發(fā)現(xiàn)，在當(dāng)?shù)剡�有10多名老年人都有王女士類似的情況，警方意識到，這很有可能是一起專門針對中老年人的詐騙，順著王女士這起案件的線索，迅速展開調(diào)查。但當(dāng)民警來到王女士家的時候，卻遇到了難題。

　　接到報案后，廣昌縣刑偵大隊的民警第一時間來到了王女士家中，但面對警察的詢問，王女士一直遮遮掩掩，不愿意回答問題。

　　廣昌縣公安局刑偵大隊民警 劉賢健：她不愿意跟我們透露投資的具體情況，通過勸解，她才慢慢跟我們透露，她其實是在微信上先了解到的一個平臺，有人推廣，可以購買智天金融的一些原始股權(quán)，她說以1000元錢起步，可以進行投資。

 

　　公司被注銷負責(zé)人被判刑 被害人毫不知情

　　民警經(jīng)過調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，智天金融是成立于2015年的一家投資公司，主要負責(zé)人早在4年前就因組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪被判處有期徒刑，智天金融公司也早已經(jīng)被強制注銷。但是，王女士等人對此毫不知情，并且對上線黃某宣傳的投資內(nèi)容深信不疑。

 

 

　　不僅自己湊錢投資 還把身邊朋友拉進來

　　在種種誘惑之下，王女士不僅自己千方百計湊錢投資，還把自己身邊的朋友也拉了進來。在王女士的協(xié)助下，民警很快找到了她的上線黃某，據(jù)黃某交代，她主要負責(zé)在廣昌縣境內(nèi)拉攏人員，并把投資款發(fā)給湖北宜昌的楊某進行所謂股權(quán)登記。警方隨即趕赴湖北宜昌，在城鄉(xiāng)接合部的一間賓館里將楊某抓獲。而據(jù)楊某交代，他們也只是公司的推廣員，也是所謂投資的參與者。

 

　　財務(wù)人員只聽從上線指令 資金被轉(zhuǎn)移境外

　　每次從各地收集來的所謂投資款，楊某都會打給多個財務(wù)人員，而這些財務(wù)人員只聽從上線陳某的指令。警方在江蘇抓獲陳某后，發(fā)現(xiàn)陳某已將收來的絕大部分資金通過多個財務(wù)人員轉(zhuǎn)移到境外提現(xiàn)，而提現(xiàn)者就是所謂總公司的負責(zé)人艾麗絲。

　　廣昌縣公安局刑偵大隊大隊長 湯淵彬：陳某是直接跟艾麗絲單線聯(lián)系，他所有的報單金額，全部是經(jīng)過自己的賬號，然后轉(zhuǎn)到艾麗絲所指定的賬戶。

　　廣昌縣公安局刑偵大隊反詐中心主任 余國輝：我們對陳某的涉案資金進行分析，發(fā)現(xiàn)在2023年7月份以來，他的涉案資金就將近5000萬元，按照一人1萬元起算，受騙群眾可能將近5000人。

 

　　多層級傳銷詐騙

　　揭開作案套路

　　至此，一個涉及境內(nèi)外、多層級的傳銷、詐騙鏈條逐漸清晰，團伙負責(zé)人艾麗絲也終于浮出水面。那么，這個團伙又是如何編造謊言，利用怎樣的套路，讓老年人信以為真，心甘情愿把自己辛苦攢下來的錢轉(zhuǎn)到她所虛構(gòu)的“世界銀行”里的呢？

　　王女士作為小組長拉攏身邊人入團，是整個團伙的最底層

　　廣昌二級代理黃某負責(zé)匯總錢款打給湖北宜昌的三級代理楊某

　　楊某再將錢款打給四級代理的財務(wù)人員

　　財務(wù)人員將錢款匯總到五級代理江蘇陳某

　　陳某將錢通過財務(wù)人員轉(zhuǎn)移至境外，交給境外的總負責(zé)人艾麗絲

 

 

　　據(jù)警方介紹，團伙內(nèi)都稱艾麗絲為“艾總”，其真名為黃彥紅，長期從事民族資產(chǎn)解凍詐騙活動，2021年出國，目前已被我國警方列入紅通人員，正在全力追捕。警方查明，嫌疑人陳某作為詐騙團伙的團長長期從事協(xié)助并參與境外人員詐騙，僅陳某所在的團伙就涉及受騙者數(shù)千人，遍布全國24個省區(qū)市，涉案金額超過5000萬元。

　　廣昌縣公安局刑偵大隊反詐中心主任 余國輝：我們偵查到陳某同級別的有10余個人，依照這種裂變方式跟陳某這種發(fā)展層次，最底層的受騙群眾保守估計有幾十萬人。

 

　　按層級建立社交軟件群 編造荒誕謊言洗腦

　　那么，以“艾麗絲”為首的詐騙分子是如何編造謊言的呢？警方在取證時發(fā)現(xiàn)，“艾總”組織下屬的各個團長按照管理層級建立了多個社交軟件群，每天在群里不斷發(fā)送語音，甚至開設(shè)直播課堂，編造各種荒誕的謊言給入群的人洗腦。

 

 

　　除了“艾總”每天數(shù)十條甚至上百條語音和課程在群里狂轟濫炸，還有多個團長、團員角色的人對艾總的發(fā)言不停附和。

據(jù)介紹，詐騙團伙的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)也非常嚴(yán)密，要求參與者按照所謂的“保密法”，對家人和警方要嚴(yán)格保守秘密。

 

　　拙劣騙局

　　緣何頻頻得手

　　盡管詐騙分子用很多噱頭來吸引人，但是所用的話術(shù)明眼人一般都能辨明真?zhèn)危瑸槭裁催�有那么多的老年人，在短時間內(nèi)會對他們言聽計從呢？

　　廣昌縣公安局刑偵大隊反詐中心主任 余國輝：針對一些年紀(jì)大的、有老年病的，或者是家庭經(jīng)濟困難的老人，宣傳參與項目，通過花點小錢，可以解決自己的養(yǎng)老。

 

　　打造友愛人設(shè) 編造投資超大項目謊言

　　詐騙分子一邊打造關(guān)愛、友愛的人設(shè)，編織各種所謂國家級、世界級大項目的謊言，一邊迎合老年人關(guān)心的養(yǎng)老、醫(yī)療等熱點問題，短時間內(nèi)就能取得老年人的信任，對他們的要求也言聽計從。

 

　　炮制虛假項目 以多種形式實施詐騙

　　記者從公安部刑偵局了解到，近年來，民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪手法發(fā)生了新變化，犯罪分子編造一些虛假的國家項目實施詐騙，他們打著國家、民族的旗號，偽造國家機關(guān)公文、證件、印章等，編造“圓夢行動”“盛世中華”“中國共富”等項目，誘導(dǎo)大批群眾通過在網(wǎng)上簽訂協(xié)議、購買商品參與投資或繳納“項目啟動資金”“會員報名費”等多種形式實施詐騙。

 

 

　　總的來看，這類詐騙的特點都是謊稱低投入、高回報，犯罪手法越來越接近電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。犯罪分子專門開發(fā)詐騙App來發(fā)展會員，幕后金主和團伙窩點藏匿境外，小眾通信聯(lián)絡(luò)工具和資金轉(zhuǎn)移都隱匿于網(wǎng)絡(luò)，危害嚴(yán)重。

 

　　針對此類案件 公安部將持續(xù)開展專項打擊

　　公安部刑偵局的負責(zé)人表示，這類詐騙犯罪嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，損害政府公信力。公安部將持續(xù)這類案件的專項打擊工作，堅決查清犯罪團伙組織框架，打擊幕后金主和組織者、操縱者等骨干成員，打掉犯罪團伙經(jīng)濟基礎(chǔ)；查清詐騙項目有關(guān)建群拉人、項目推廣的一、二級代理人，查清詐騙App開發(fā)制作、運維推廣和轉(zhuǎn)移資金、洗錢套現(xiàn)等關(guān)聯(lián)犯罪，依法打擊相關(guān)黑灰產(chǎn)違法犯罪。此外，各地公安機關(guān)要通過多種方式開展多輪次宣傳報道，針對中老年人等易受騙群體開展精準(zhǔn)宣傳，增強群眾識騙意識、提高群眾防騙能力。