千里之堤，潰于蟻穴。數(shù)萬試圖發(fā)螞蟻財(cái)?shù)耐顿Y者，都被卷入了一個(gè)精心編制的螞蟻陷阱里。

　　日前，轟動(dòng)一時(shí)的山東省臨沂市神蟻集資詐騙案(本報(bào)2006年8月15日曾作《神蟻背后的驚天騙局》報(bào)道)一審宣判，神蟻騙局的主謀原山東眾志集團(tuán)董事長(zhǎng)張建華受到了應(yīng)有的懲罰，預(yù)示著這個(gè)遍布山東省乃至省外的螞蟻騙局基本落幕。但是，該案留給我們的思考卻并未結(jié)束。“蟻王”張建華從20萬元起家，短短6年間非法集資額高達(dá)11.86億元，涉案統(tǒng)計(jì)的受害人數(shù)已高達(dá)21049人。

　　如此瘋狂的集資騙局是如何形成的？透過萬余字的法院判決書，一個(gè)驚天騙局構(gòu)架的種種騙術(shù)一步步被揭露出來。

　　20萬元設(shè)局

　　騙局需要借助道具，張建華謀劃這個(gè)涉案金額近12億元的驚天騙局，只用了區(qū)區(qū)20萬元。

　　據(jù)張建華供述，2000年6月份，他從遼寧蟻力神公司辭職回到山東省沂水縣，投資20萬元租了場(chǎng)地和廠房，印刷了螞蟻的營(yíng)養(yǎng)成分、用途、養(yǎng)殖技術(shù)、付款、回收等內(nèi)容的宣傳單在縣城、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等地進(jìn)行發(fā)放。

　　法庭認(rèn)為，2000年下半年開始，被告人張建華以非法占有養(yǎng)殖戶資金為目的，投資20萬元租賃山東省沂水縣山東華潤(rùn)實(shí)業(yè)公司場(chǎng)地及廠房，以養(yǎng)殖螞蟻交保證金為名，以高額返利為誘餌，開始進(jìn)行集資詐騙活動(dòng)。

　　為騙取更多集資款，張建華用非法集資款項(xiàng)假冒與他人共同出資的名義，于2001年8月注冊(cè)成立了沂水縣神蟻酒業(yè)有限責(zé)任公司，張敏任出納，此后二人于2002年5月結(jié)婚，共同實(shí)施集資詐騙活動(dòng)。

　　為擴(kuò)展集資詐騙的平臺(tái)，張建華以香港展生集團(tuán)與神蟻公司合資的名義虛假成立中外合資山東蟻和春飲品有限公司，張建華任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，張敏任董事、副總經(jīng)理。2003年11月20日又利用非法集資款注冊(cè)成立了山東眾志聯(lián)合銷售有限公司，2004年成立山東眾志生物產(chǎn)業(yè)有限公司，后稱山東眾志集團(tuán)。

　　利用詐騙資金成立的這些平臺(tái)，張建華等人展開了瘋狂的集資詐騙活動(dòng)。法庭認(rèn)定，張建華至案發(fā)共計(jì)非法集入資金11.86億元，除返本付息10.22億元外，將1.64億元的資金大搞無效益的投資及揮霍、廣告宣傳、企業(yè)慶典、贊助、挪給個(gè)人或單位使用、進(jìn)行非法活動(dòng)，并采取打白條的方式隱匿資金去向，最終造成養(yǎng)殖戶投資款3.53億元沒有歸還。

　　公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，張建華的行為使大批螞蟻養(yǎng)殖戶在經(jīng)濟(jì)上造成極大的損失，并引發(fā)數(shù)十次集體上訪，嚴(yán)重影響了社會(huì)的穩(wěn)定。

　　炮制的螞蟻神話

　　騙局之所以導(dǎo)致上當(dāng)者眾多，除了投資者看到的高額回報(bào)外，還看到了張建華所描述的螞蟻產(chǎn)品神話。而這些，全是他們一手炮制的，螞蟻的功效究竟是什么其實(shí)他們并不知曉。

　　蟻和春公司宣傳材料稱：香港展生集團(tuán)投資1.6億元建養(yǎng)生持酒基地，借助神州六號(hào)擴(kuò)大宣傳。蟻和春 酒經(jīng)過營(yíng)養(yǎng)質(zhì)離心、有機(jī)大分子離合處理、酒質(zhì)脫色處理、酒質(zhì)脫酸味處理、營(yíng)養(yǎng)與藥理價(jià)值處理、穩(wěn)定性處理、磁化處理等一系列先進(jìn)工藝處理。

　　證人張慶玲等證實(shí)：神蟻公司蟻種車間進(jìn)貨、出貨的過程中沒有任何賬目或登記憑證，車間多時(shí)一個(gè)月向公司交二三十斤螞蟻，少時(shí)才十多斤。公司對(duì)回收蟻種不重視，收與不收，沒有明確的監(jiān)督管理機(jī)制。

　　螞蟻并不重要，產(chǎn)品生產(chǎn)及功效也是瞞天過海，夸大其詞。

　　原神蟻公司酒車間工人、倉(cāng)庫(kù)保管員于松茂、武春紅、邢樹臻、曹樂培也向法庭證實(shí)：“神蟻公司生產(chǎn)酒的數(shù)量很小，工藝流程很簡(jiǎn)單，就是將在臨沂勾兌的酒拉到這邊分裝。生產(chǎn)的螞蟻酒就是用袋子裝著螞蟻浸泡，沒有別的工藝提煉，公司發(fā)的宣傳資料上講的提純螞蟻的工藝也沒有。”

　　南京金陵螞蟻研究中心專家吳志成證實(shí)：擬黑多刺螞蟻的功效主要有治療風(fēng)濕、類風(fēng)濕、糖尿病、乙型肝炎，另外還能抗衰老，但只有人工收集活的螞蟻然后制成死螞蟻才具有上述功效。到目前為止，還沒有人工飼養(yǎng)擬黑多刺螞蟻成功的。神蟻公司的養(yǎng)殖箱根本就不能養(yǎng)殖螞蟻，只能越養(yǎng)越少，最后螞蟻就死光了，張建華只是用這種方式“融資”。神蟻公司宣傳他們的蟻和春酒用的是螞蟻體內(nèi)的營(yíng)養(yǎng)精華，且提取技術(shù)只有神蟻公司才掌握是編造，他們沒有研究機(jī)構(gòu)，根本不懂螞蟻的藥用、食用原理。

　　張建華供述，“蟻和春、持酒的配方是我在2000年八九月份，讓湖北勁酒廠的金慧元給配的，我提出配方中必須有螞蟻，酒的功能必須具有滋陰壯陽的功效，蟻干的數(shù)量必須占到40%。”

　　而金慧元卻道出了里面的貓膩。金慧元向法庭證實(shí)：“沂水神蟻酒業(yè)的酒配方是我給幫忙做的，酒具有補(bǔ)腎、壯陽的功效主要依靠中藥的作用，酒中必須加螞蟻是張建華要求加的，他說小小螞蟻辦大事，要把螞蟻?zhàn)龃蟆⒆鰪?qiáng)。但螞蟻在酒中有何功效，我們誰都不清楚。”

　　張建華等人就是這樣打著神蟻的旗幟，還不惜采用傳銷的方式展開非法集資的工作。

　　山東眾志集團(tuán)副總劉諾證實(shí)：他給客戶制定的營(yíng)銷方案有四種，分別是520元、1560元、2600元和5200元。520元的沒有返利，但是發(fā)展了下線后就可以拿到下線的銷售獎(jiǎng)，每賣100元的酒就拿35%的提成。

　　高回報(bào)釣餌

　　張建華上面的準(zhǔn)備工作，讓螞蟻神話變得縝密無比，但真正吸引投資者蜂擁而入的，還是張建華設(shè)置的高回報(bào)釣餌。

　　法院審理查明，張建華集資詐騙活動(dòng)的主要方式是：養(yǎng)殖戶自養(yǎng)方式的按每小箱200元、每大箱1000元的價(jià)格交納押金取得蟻種，并承諾以25%-50%的年利息回收蟻干，一年期的每37天返還本息一次，10次返清本息，半年期的一次返清本息；代養(yǎng)方式為一年返利的每萬元收取代養(yǎng)費(fèi)200元，半年返利的收取代養(yǎng)費(fèi)100元。

　　按養(yǎng)殖10大箱螞蟻計(jì)算，投資10000元，一年下來，養(yǎng)殖戶不僅可以收回本金10000元，還可以得到2500-5000元的利息款。回報(bào)之高，可見一斑。

　　為誘騙更多集資者，張建華用集資款隨意進(jìn)行投資、贊助、大搞企業(yè)慶典活動(dòng)，利用報(bào)刊、電視等新聞媒體進(jìn)行虛假宣傳，虛構(gòu)公司實(shí)力雄厚的假象；并在山東省各地廣設(shè)集資代辦處，按集資額給業(yè)務(wù)員提成，以擴(kuò)大非法集資的數(shù)額和范圍。

　　法庭查明，張建華搞宣傳時(shí)用過“山東眾志集團(tuán)”、“臨沂圣莊果園有限公司”、“四川古鶴松生物產(chǎn)業(yè)有限公司”、“四川沂蒙人家酒業(yè)有限公司”、“成都生物科技研究所”的名義，其中山東眾志集團(tuán)注冊(cè)后，因虛假出資被吊銷；四川沂蒙人家酒業(yè)有限公司并沒有投資；成都生物科技研究所是四川古鶴松公司的一個(gè)股東，與他們無任何關(guān)系；圣莊果園沒有注冊(cè)成立。

　　法院認(rèn)為：被告人張建華等人以非法占有為目的，在未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，無資金保證能力的情況下，虛構(gòu)養(yǎng)殖螞蟻有高額利潤(rùn)的事實(shí)，隱瞞其經(jīng)營(yíng)的公司無贏利的真相，采取以高額利息為誘餌，吸引養(yǎng)殖戶簽訂螞蟻養(yǎng)殖合同，然后用后期養(yǎng)殖戶集資款返還前期養(yǎng)殖戶集資款本金及利息的方法進(jìn)行非法集資，其行為侵犯公民財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和國(guó)家金融管理制度，均構(gòu)成集資詐騙罪，且犯罪數(shù)額特別巨大，給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失，依法應(yīng)予嚴(yán)懲。遂對(duì)作出張建華判處死刑、緩期二年執(zhí)行的判決；其他主要涉案人員分別判處6-15年不等的刑罰。